签发空头支票的处罚
2015-10-23 签发空头支票是否违法
空头支票,顾名思义就是持票人在持有支票要求银行付款的时候,其账户余额并不足以支付票面上的金额的支票。那么,签发空头支票是否属于违法行为呢,可能您认为只是对自己账户上的资金记不清楚而已,在不清楚的情况下错误地签发了空头支票,这应该不属于违法行为。
但实际上根据我国法律的规定,一般情况下签发空头支票是不违法的,特别是因为客观原因造成的错误签发支票,且签发支票的数额较小的情况下不构成犯罪。但是如果签发支票数额较大且属于主观刻意造成,通过空头支票来骗取他人钱财,谋求非法的经济利益的情况将根据法律规定定罪,属于违法行为。
空头支票的处罚制度
对签发空头支票的,中国人民银行发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》,成为对空头支票判定的法律法规,如果签发空头支票行为严重的,将对其进行行政处罚。
1、处罚的主体规定
中国人民银行及其分支机构是空头支票处罚的主体,只有其才有权利对空头支票进行处罚,其它的任何单位和机构都无权对空头支票进行处罚。
2、处罚的执行标准
根据我国《票据管理法》的第三十一条规定,如果签发空头支票或者是签发者与预留的签章不符合的支票,当事人不以骗取财物谋取私利为目的的将对其进行票面金额5%但不低于1000元的罚款处罚。
同时,如果出票人不执行人民银行的处罚,未在规定的时限内缴纳相关罚款的,将对其进行每日罚款数额3%的处罚,同时也可以停止其签发支票的权利,并要求法院对罚款进行强制执行。
空头支票赔偿金
根据规定,签发空头支票的出票人除了要接受相应的罚款外,还在实施上对持票人的经济活动造成影响,因此需要依法对其进行经济赔偿。按照规定,出票人需要对持票人进行2%票面金额的赔偿,作为签发空头支票从而导致持票人时间和机会损失的补偿。
空头支票的处罚流程
如同交警在开罚单的时候一样,虽然简单,还是需要根据规范来进行,对空头支票的处罚也需要按照固定的流程来进行,根据《空头支票行政处罚操作流程》的规定,具体的操作办法有以下几个程序。
1、调查
这是进行处罚的第一步,需要银行填写相关报告,并根据报告和事实内容来决定是否进行行政处罚,一般情况下人民银行应该在收到报告书之后的3个工作日内进行核实并确定是否进行处罚。
空头支票,顾名思义就是持票人在持有支票要求银行付款的时候,其账户余额并不足以支付票面上的金额的支票。那么,签发空头支票是否属于违法行为呢,可能您认为只是对自己账户上的资金记不清楚而已,在不清楚的情况下错误地签发了空头支票,这应该不属于违法行为。
但实际上根据我国法律的规定,一般情况下签发空头支票是不违法的,特别是因为客观原因造成的错误签发支票,且签发支票的数额较小的情况下不构成犯罪。但是如果签发支票数额较大且属于主观刻意造成,通过空头支票来骗取他人钱财,谋求非法的经济利益的情况将根据法律规定定罪,属于违法行为。
空头支票的处罚制度
对签发空头支票的,中国人民银行发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》,成为对空头支票判定的法律法规,如果签发空头支票行为严重的,将对其进行行政处罚。
1、处罚的主体规定
中国人民银行及其分支机构是空头支票处罚的主体,只有其才有权利对空头支票进行处罚,其它的任何单位和机构都无权对空头支票进行处罚。
2、处罚的执行标准
根据我国《票据管理法》的第三十一条规定,如果签发空头支票或者是签发者与预留的签章不符合的支票,当事人不以骗取财物谋取私利为目的的将对其进行票面金额5%但不低于1000元的罚款处罚。
同时,如果出票人不执行人民银行的处罚,未在规定的时限内缴纳相关罚款的,将对其进行每日罚款数额3%的处罚,同时也可以停止其签发支票的权利,并要求法院对罚款进行强制执行。
空头支票赔偿金
根据规定,签发空头支票的出票人除了要接受相应的罚款外,还在实施上对持票人的经济活动造成影响,因此需要依法对其进行经济赔偿。按照规定,出票人需要对持票人进行2%票面金额的赔偿,作为签发空头支票从而导致持票人时间和机会损失的补偿。
空头支票的处罚流程
如同交警在开罚单的时候一样,虽然简单,还是需要根据规范来进行,对空头支票的处罚也需要按照固定的流程来进行,根据《空头支票行政处罚操作流程》的规定,具体的操作办法有以下几个程序。
1、调查
这是进行处罚的第一步,需要银行填写相关报告,并根据报告和事实内容来决定是否进行行政处罚,一般情况下人民银行应该在收到报告书之后的3个工作日内进行核实并确定是否进行处罚。
2、通告
在人民银行做出行政处罚的决定之后,应通告出票人名称、违规事实等内容,通过《告知书》的方式来送达出票人。
3、处罚决定
对当事人发出处罚通告并不代表处罚决定必然会执行,还需要看出票人是否有相关的答辩陈诉。如果当事人未提出异议,或申辩意见复核后未采纳的,应发出《决定书》,成为行政处罚的确定环节。
4、缴纳罚款
出票人应按照要求到罚款代收机构缴纳相应的罚款,在超过期限后其有权对其进行每日3%的加处罚款。
5、其它流程
其它流程包括手续费的支付和对资料进行管理等,一般来说我们不需要了解其内容,特别是资料管理部分,对空头支票的处罚资料按照要求进行专项装订并保管5年,这部分内容一般不是我们需要了解的。
在人民银行做出行政处罚的决定之后,应通告出票人名称、违规事实等内容,通过《告知书》的方式来送达出票人。
3、处罚决定
对当事人发出处罚通告并不代表处罚决定必然会执行,还需要看出票人是否有相关的答辩陈诉。如果当事人未提出异议,或申辩意见复核后未采纳的,应发出《决定书》,成为行政处罚的确定环节。
4、缴纳罚款
出票人应按照要求到罚款代收机构缴纳相应的罚款,在超过期限后其有权对其进行每日3%的加处罚款。
5、其它流程
其它流程包括手续费的支付和对资料进行管理等,一般来说我们不需要了解其内容,特别是资料管理部分,对空头支票的处罚资料按照要求进行专项装订并保管5年,这部分内容一般不是我们需要了解的。
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